磁铁,铁氧体磁铁,永磁铁氧体磁铁

北京报道,今天(12月8日),以“探索金融科技融合之路”为主题的2018年第二届中国互联网金融论坛在京召开。 在专项整治工作机制下,外汇局已处置一批违法网络交易平台,其中违法外汇交易网站572家、违法外汇交易网站18家、违法外汇交易网站16家。 3人已移交公安机关。 “我国尚未开通外汇保证金交易,我国所有外汇保证金交易都是违法的。” 外汇保证金又称外汇保证金,一般是指客户投入一定数量的资金作为保证金,按照一定的杠杆倍数进行投资扩大。 金额范围内的外汇交易。 据孙天奇介绍,早在1994年,国家就颁布了《关于严厉查处非法外汇期货和外汇保证金交易行为的通知》,规定任何机构未经批准擅自进行外汇保证金交易的行为是违法的; 客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇保证金交易也是违法的。 目前,我国尚未开放外汇保证金市场。 目前,澳大利亚、英国、新西兰、美国等海外部分国家已开放外汇保证金市场,允许符合条件的机构开展外汇保证金交易,同时也实施了更严格的监管。 包括牌照申请、限制杠杆率、严格的机构准入管理、严格的客户适当性管理等监管要求。 “近年来,基于互联网的非法外汇保证金业务愈演愈烈。” 孙天奇表示,境外网站非法向我国提供外汇保证金业务。 提供跨境金融服务。 我国也有一些国内企业绕道海外取得执照,然后转至海外“外国身份”利用互联网“回国”在中国开展这项业务。 另一种模式是境外平台通过互联网在我国境内进行跨境外汇保证金交易,伪装成我国培训公司、咨询公司等,在中国拓展市场,突破我国禁止性规定 外汇保证金交易。 . 一些“外汇交易平台”声称持有海外监管机构颁发的牌照(如声称已获得英国、澳大利亚、新西兰、塞浦路斯等金融监管机构颁发的牌照,并受其监管等)。 ),杠杆率可以达到一到几百甚至上千。 孙天奇举了几个典型案例:一案中,中国人民银行中央分行、外汇局对一家支付公司进行检查,发现该公司为境外多家非法黄金炒汇平台提供支付服务。 贸易背景 对于跨境外汇支付业务,未发现多家商户私自将支付接口转移至现货交易等非法平台。 为非法交易、虚假交易客观提供网上支付服务,处罚款并没收违法所得共计3044.28万元110700万元人民币。 另一种情况是:E平台声称已获得境外监管牌照,在互联网平台上进行外汇保证金、币种指数、P2P等交易。 平台获得交易点差,代理客户获得返利。 2018年6月,当地公安以涉嫌诈骗罪对他提起诉讼。 另一个案例是:F平台通过其网站和手机APP客户端向境内居民提供外汇保证金交易、外汇理财产品、港美股交易、P2P理财等产品。 与第三方支付机构签订合作协议,利用受控空壳商户收取境内个人人民币存款。 2018年9月,当地警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对他提起诉讼。 据孙天奇介绍,各国在监管上也发现了外汇保证金交易的一些问题:一是新西兰金融市场监管局(FMA)近日发布风险警示,警告来自中国的零售外汇经纪商百花环球存在欺诈行为。 注册号的使用。 宣传。 二、澳大利亚证券投资委员会(ASIC)发现以下问题: 1、重复操作。 部分机构“克隆”官方持牌机构的官网开展业务; 短租房屋用于拍照,带客户线下参观,然后通过线上误导提供交易服务。 2.营业执照混用。 有的机构在集团内部安排了多层次、复杂的组织架构,有的关联公司有牌照,有的没有牌照,但名称相似,误导投资者。 3、取得境内营业执照,但实际受外国公司控制。 难以追溯资金链,保护消费者利益。 此外,国家互金委发布的“互联网外汇理财”平台检查公告发现以下问题: 1、营业执照涉嫌造假、声称受权威机构监管或声称 被授权,与实际查询信息不符。 例如,一鼎国际集团声称受到英国 FCA 的认可和全面监管。 但经查询,FCA注册号上显示的公司与亿鼎的不一致。 2.承诺高回报,交易过程不透明。 黑箱操作,蚕食客户资金。 3、涉嫌利用“传销模式”开发客户。 一些平台以分级返利的形式吸引新的投资者加入。 4、打着“外汇交易”的旗号,继续高额分红。 由于盈利能力的不确定性,很可能是“庞氏骗局”。 据孙天琪介绍,在实践中还发现了其他类似的非法跨境服务行为: 1、居民在境外购房。 这是我国尚未开通的资本账户交易。 外汇政策不支持,涉及违规操作将重罚; 2. 居民境外炒股、期货、贵金属。 中国证监会也发出了风险警告。 目前,境内居民境外股票交易只有沪深港通、合格境内机构投资者(QDII)系统等合法渠道。 通过其他渠道进行的境外股票交易没有资金或法律担保。 3、居民通过互联网、APP等方式参与境外赌博和足球。苹果在App Store上架了一款赌博应用(APP),通过APP提供跨境赌博服务。 据外媒报道,苹果于 2018 年 8 月从其 App Store 下架了 25,000 个赌博应用程序。孙天奇还提到,金融科技的发展也将助长跨境非法金融服务,导致跨境风险传染。 近年来,基于互联网的跨境非法金融活动持续活跃。 例如,自去年以来,澳大利亚金融监管机构已经从苹果和谷歌下架了 300 多个应用程序,主要涉及一些为没有市场准入的澳大利亚居民提供金融服务的公司。 此外,俄罗斯银行关闭了400多个非法向俄罗斯居民提供金融服务的网站。 孙天奇表示,目前迫切需要提高对跨境金融服务的监管能力,包括: 1、在起步阶段,可能需要外资通过设立商业机构来提供金融服务。 作为服务接受国,为了保持国内市场的开放和保护消费者权益,可能要求外资首先向该国提供金融服务,必须在该国设立商业存在并开展金融服务。 领有牌照; 二、中长期来看,要逐步提高我国金融服务市场的开放水平,同时完善与开放程度相匹配的监管体系建设。 需要强调的是,虽然互联网没有国界,但金融牌照必须有国界,跨境金融服务不能“无证驾驶”。 3.加强跨境金融服务的全球治理。 要强调交易痕迹、境内外穿透监管、线上线下穿透监管。 要加强双边和多边层面的国际监管合作,探索形成全球最佳监管标准,防范监管套利。 4、金融科技创新要有底线。 风险提示:一是1994年相关法律法规已经明确,我国禁止进行外汇保证金交易。 目前,境外企业通过互联网向我国提供外汇保证金交易属于违法行为。 二、2018年9月,中国人民银行、公安部、国家外汇管理局公开发布风险提示,再次强调外汇保证金交易在我国是违法的,警告公众不要参与 在此类平台交易中避免财产损失。 第三,互金协会还就非法外汇保证金交易的风险发布了两次警示,提醒公众避免财产损失。 编辑:金伟 主编:冉学东